Wenn man alle Voraussetzungen erfüllt, kann man sich an die vertragsgebundene Bank des Vertrauens werden. Die Bank erteilt alle Informationen und sammelt die notwendigen Unterlagen. Beim ersten Gespräch sollte man Unterlagen mitnehmen, aus denen hervorgeht, wieviel bisher beim Zusatzrentenfonds angespart wurde (z.B. die periodische Mitteilung oder einen Kontoauszug).