Die Analyse der familiären Situation des Bürgers und der Gesamtsituation seines Vermögens dient dazu, mögliche Probleme und/oder Vermögensrisiken im Falle einer Erbfolge und/oder aufgrund eines eingeschränkten Vermögensschutzes von Angehörigen aufzuzeigen.

Pensplan PLUS richtet sich an die gesamte Bevölkerung der Region Trentino – Südtirol, an die Mitglieder der Partnerzusatzrentenfonds der Pensplan Centrum AG sowie an Personen, die in keinem regionalen Zusatzrentenfonds eingeschrieben sind.

Bei einem persönlichen Termin analysieren die Experten der Pensplan Centrum AG die aktuelle Vermögenssituation und prüfen, wie der Bürger / die Bürgerin in den sechs Bereichen Finanzen, Sachvermögen, Versicherungen, Zusatzvorsorge, Familienschutz und Nachlassplanung aufgestellt ist.

Um eine möglichst präzise Analyse der Vermögenssituation erstellen zu können, ist es wichtig, dass der Bürger / die Bürgerin alle Informationen zu seiner / ihrer persönlichen Situation in den oben genannten Bereichen liefert. Die Experten der Pensplan Centrum AG geben die bereitgestellten Informationen in eine spezifische Software ein, die auf dieser Grundlage einen detaillierten Bericht erstellt. Der anonym gestaltete Bericht wird dem Bürger / der Bürgerin direkt beim Termin ausgehändigt und mit ihm / ihr besprochen.

Des Verständnisses enthält der Bericht für jeden analysierten Bereich eine Bewertung nach dem Ampelsystem:

Persönliche Biometrie

Für jeden Analysebereich wird eine Farbe verwendet, die die Gesamtrisikoposition für diesen Bereich bestimmt und auf der Grundlage der gewichteten Bewertung der für jeden Analysebereich ermittelten Werte berechnet wird.

Die vom System verwendete Analysemethodik basiert auf einem Algorithmus, der die vom Benutzergemeldeten Informationen verarbeitet und in die fünf Themenbereiche einfügt, die von der biometrischen Analyse:

• Vermögen
• Familie
• Vorzeitiges Ableben
• Langlebigkeit
• Handicap

Eine Analyse der persönlichen Vermögensplanung, die den Bürgerinnen und Bürgern die aktuelle Vermögenssituation aufzeigt:

• Erbringung einer «neutralen» Analyse der Vermögens- und Familiensituation;
• Ausarbeitung eines grafisch dargestellten Berichts, bei dem kritische Punkte und Defizite in der Vermögensplanung der folgenden Themenbereiche aufgezeigt werden: Finanzen, Sachvermögen, Versicherungen, Zusatzvorsorge, Familienschutz und Nachlassplanung.

Das Ziel der Dienstleistung besteht darin, den Bürger auf die bestehenden, oft unbekannten Risiken aufmerksam zu machen, damit er durch die richtige Verwaltung seiner Ressourcen seinen Angehörigen einen angemessenen Lebensstandard garantieren und die Vermögensnachfolge in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Bestimmungen planen kann.

Die Pensplan Centrum AG liefert somit eine objektive, neutrale Analyse der Vermögenssituation, gibt jedoch keinerlei operative Ratschläge zu eventuellen spezifischen Maßnahmen, die ergriffen werden sollten. Der Bürger / die Bürgerin entscheidet vollkommen autonom, ob er / sie sich an einen bestimmten Wirtschaftsteilnehmer (Anbieter) wenden möchte.

Das Ziel der Dienstleistung Pensplan PLUS besteht ausschließlich darin, durch eine objektive, neutrale Analyse der aktuellen Vermögenssituation beim Bürger / bei der Bürgerin Bewusstsein dafür zu schaffen, wie wichtig es ist, die finanzielle Zukunft und die der Familie rechtzeitig und vorausschauend zu planen.

Der Dienst Pensplan PLUS ist kostenlos.

• Die Worte der Pensplan PLUS

• Schede di approfondimento (nur auf Italiensich verfügbar)